Переводить деньги с карты на карту больше нельзя: средства тут же заморозят - новый запрет от ЦБ

С середины 2025 года в России вступили в силу строгие ограничения на переводы с карты на карту для определённой категории граждан. Речь идёт о клиентах, занесённых в специальную базу данных Центробанка, которые были замечены в подозрительных финансовых операциях. Для них введён лимит переводов — не более 100 тысяч рублей в месяц. При превышении этой суммы средства переводятся не просто на паузу, а замораживаются, а операция блокируется до выяснения обстоятельств и подтверждения законности транзакции.

Это нововведение направлено прежде всего на борьбу с финансовыми мошенниками и дропперами — лицами, чьи карты используются третьими лицами для нелегальных транзитов денег и отмывания средств. Но в результате многих ограничения затрагивают и обычных граждан, порой случайно оказавшихся в категории риска.

Как работает новая система ограничений

Если банк не полностью заблокировал карту или доступ к онлайн-банкингу, а клиент числится в базе подозрительных лиц, то автоматически устанавливается месячный лимит на переводы — 100 тысяч рублей. Превышение этой суммы переводов приводит к немедленной остановке операции и заморозке переведённых средств.

Для возобновления возможности выполнять переводы свыше лимита клиенту необходимо лично обратиться в банк и подтвердить легальность своих финансовых операций. Обычно для этого требуется предъявить паспорт и документы, подтверждающие происхождение и назначение средств: договоры, чеки, расписки и другие бумаги.

Причины введения новых ограничений

Согласно официальным заявлениям Центробанка и представителей Госдумы, меры направлены на:

пресечение незаконного оборота денег и схематозов с банковскими картами; борьбу с дропперством — схемами, когда посторонние люди помогают мошенникам переводить и обналичивать деньги с чужих аккаунтов; усложнение работы злоумышленникам и предотвращение финансирования преступной деятельности; защиту финансовой системы и повышение доверия к электронным платежам.

Эксперты отмечают, что несмотря на необходимость таких мер, ограничения иногда становятся серьёзным неудобством для рядовых клиентов, которые ведут честную финансовую деятельность.

Кто и почему попадает в базу подозрительных клиентов

Попасть в список могут те, кто:

был замечен в частом использовании карт в сомнительных операциях; использовал чужие карты или соглашался перевести деньги по просьбе третьих лиц; участвовал в схемах обналичивания; сознательно или случайно оказался участником подозрительных транзакций.

Некоторые люди попадают в базу без прямого умысла, просто доверившись знакомому или выполнив просьбу об оплате. Банк и регулятор ориентированы именно на предупреждение таких ситуаций и рекомендуют не передавать доступ к своим картам другим.

Реакция населения и проблемы нововведений

Многие россияне уже столкнулись с блокировками и ограничениями. Опросы показывают, что более трети граждан негативно отнеслись к нововведениям, называя их неудобными и ограничивающими права клиента. Значительная часть жалуется, что приходится лично посещать банк для разблокировки операций, хотя многие предпочли бы решать эти вопросы дистанционно.

С другой стороны, часть населения поддерживает меры за совершенствование контроля и защиту от мошенников.

Как избежать проблем с переводами Никогда не передавайте свою карту и данные доступа посторонним лицам. Не соглашайтесь совершать переводы по просьбе незнакомых людей. Если приходится помогать друзьям или родственникам, будьте осторожны и убедитесь, что операции прозрачны и легальны. Следите за уведомлениями банков и оперативно реагируйте на запросы. При блокировке переводов быстро обращайтесь в банк и предоставляйте необходимые документы. Будущее контроля над денежными переводами

Юристы и финансовые эксперты прогнозируют, что меры по борьбе с мошенничеством будут ужесточаться, а контроль со стороны банков и регуляторов совершенствоваться. Появятся новые технологии для оперативного выявления подозрительных транзакций, расширятся возможности мониторинга без снижения комфорта обычных клиентов.

Однако для успешной работы системы необходима взаимная ответственность — как со стороны банков, так и граждан, которые должны быть внимательны и осторожны с собственными финансовыми инструментами.

Заключение

Введение лимитов на переводы с карты на карту и немедленная заморозка средств при превышении порога — это часть комплексной стратегии по борьбе с финансовыми преступлениями и мошенничеством. Несмотря на ряд неудобств для добросовестных пользователей, такие меры призваны защитить рынок, снизить риски и повысить прозрачность финансовых потоков в России. Важно быть информированным о новых правилах и соблюдать простые рекомендации для безопасного использования банковских карт и онлайн-сервисов, пишет источник.

Читайте также:

Если обнаружили дырки в земле — срочно: медведка боится этих хитростей — картошка под защитой Водителям старше 70 лет запретят садиться за руль - ужесточение правил ГАИ с 22 июня Прохлада без простуды: как правильно настроить кондиционер, чтобы не заболеть