Теперь перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы не потерять доступ к банковской карте

С 14 июня 2025 года в России вступят в силу новые правила и ограничения на денежные переводы, направленные на борьбу с мошенничеством и отмыванием денег.

Эти изменения существенно влияют на возможности клиентов банков и пользователей электронных кошельков. Рассмотрим, какие действия теперь запрещены, какие лимиты введены и что нельзя делать, чтобы избежать блокировки карты и доступа к онлайн-банкингу.

Основные ограничения и лимиты на переводы Максимальная сумма перевода без открытия банковского счёта — 15 тысяч рублей за один раз (анонимные переводы). Максимальная сумма перевода при упрощённой идентификации (по паспорту) — 100 тысяч рублей в месяц. Для переводов свыше 100 тысяч рублей требуется полная идентификация: предоставление паспорта, ИНН, адреса регистрации и проживания, а также цели перевода и данных получателя.

Эти ограничения распространяются на операции через электронные кошельки, платёжные сервисы и переводы без открытия счёта. При этом переводы с карты на карту внутри банков и через Систему быстрых платежей (СБП) не ограничиваются.

Запреты и риски: что нельзя делать, чтобы не потерять доступ к карте Использовать карту или счёт для сомнительных переводов Банки и Росфинмониторинг активно отслеживают операции с подозрительными признаками, связанными с отмыванием денег или мошенничеством. Если клиент попадает в специальный реестр Центробанка, банк может ограничить сумму переводов или заблокировать карту и доступ к онлайн-банку. Передавать доступ к онлайн-банку третьим лицам Потеря контроля над номером телефона или паролями может привести к тому, что мошенники получат доступ к счёту и совершат несанкционированные операции. В таких случаях банк блокирует карту и сервисы для защиты клиента. Игнорировать требования по идентификации Если клиент не предоставит необходимые документы для полной идентификации, ему будет ограничен лимит переводов и возможна блокировка операций. Проводить переводы, не соответствующие заявленной цели При полной идентификации нужно указывать цель перевода. Несоответствие данных может вызвать подозрения и блокировку. Как банки и Росфинмониторинг контролируют операции Реестр подозрительных клиентов Центробанк ведёт базу лиц, замеченных в подозрительных операциях. Банки обязаны ограничивать переводы или блокировать карты таких клиентов. Блокировка операций и карт При подозрении на отмывание денег или мошенничество Росфинмониторинг направляет в банк решение о блокировке средств и операций. Блокировка может касаться как части средств, так и всей суммы на счёте. Лимиты вместо блокировки В ряде случаев банки вводят лимиты на переводы (до 100 тысяч рублей в месяц), чтобы не полностью блокировать карту, но ограничить финансовую активность. Таблица: основные правила и ограничения по денежным переводам с 2025 года Параметр Ограничение/требование Последствия нарушения Анонимные переводы Не более 15 000 рублей за раз Отказ в переводе, блокировка операций Упрощённая идентификация До 100 000 рублей в месяц Лимит на переводы, возможная блокировка Полная идентификация Необходима для переводов свыше 100 000 рублей Отказ в переводе без документов Использование чужих данных Запрещено Блокировка карты и онлайн-банка Несоответствие цели перевода Запрещено Заморозка средств, запрос пояснений Что делать, чтобы сохранить доступ к карте и онлайн-банкингу Регулярно обновляйте данные в банке, своевременно проходите идентификацию. Не передавайте доступы к мобильному банку и номеру телефона третьим лицам. Используйте только официальные и проверенные платёжные сервисы. Соблюдайте лимиты и правила переводов, не пытайтесь обходить ограничения. При подозрительных операциях немедленно связывайтесь с банком для блокировки карты и предотвращения мошенничества. Итог

Новые правила денежных переводов с 2025 года направлены на повышение безопасности финансовых операций и борьбу с мошенничеством. Важно понимать ограничения по суммам переводов, необходимость идентификации и запреты на использование чужих данных. Соблюдение этих требований позволит избежать блокировки карты и сохранит доступ к онлайн-банкингу, пишет источник.

Читайте также:

Спасение от муравьев найдено: как уничтожить мелких вредителей в доме и на участке — 1 продукт с кухни защитит всё С 13 июня - новое правило вводится для всех, кто владеет автомобилем. Теперь полный запрет "Стиралка" больше не бегает по ванной: делюсь одной хитростью — научил бывалый сантехник