Теперь перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы не потерять доступ к банковской карте
- 12 июня 14:56
- Фома Киняев
С 14 июня 2025 года в России вступят в силу новые правила и ограничения на денежные переводы, направленные на борьбу с мошенничеством и отмыванием денег.
Эти изменения существенно влияют на возможности клиентов банков и пользователей электронных кошельков. Рассмотрим, какие действия теперь запрещены, какие лимиты введены и что нельзя делать, чтобы избежать блокировки карты и доступа к онлайн-банкингу.
Основные ограничения и лимиты на переводы
- Максимальная сумма перевода без открытия банковского счёта — 15 тысяч рублей за один раз (анонимные переводы).
- Максимальная сумма перевода при упрощённой идентификации (по паспорту) — 100 тысяч рублей в месяц.
- Для переводов свыше 100 тысяч рублей требуется полная идентификация: предоставление паспорта, ИНН, адреса регистрации и проживания, а также цели перевода и данных получателя.
Эти ограничения распространяются на операции через электронные кошельки, платёжные сервисы и переводы без открытия счёта. При этом переводы с карты на карту внутри банков и через Систему быстрых платежей (СБП) не ограничиваются.
Запреты и риски: что нельзя делать, чтобы не потерять доступ к карте
- Использовать карту или счёт для сомнительных переводов
- Банки и Росфинмониторинг активно отслеживают операции с подозрительными признаками, связанными с отмыванием денег или мошенничеством. Если клиент попадает в специальный реестр Центробанка, банк может ограничить сумму переводов или заблокировать карту и доступ к онлайн-банку.
- Передавать доступ к онлайн-банку третьим лицам
- Потеря контроля над номером телефона или паролями может привести к тому, что мошенники получат доступ к счёту и совершат несанкционированные операции. В таких случаях банк блокирует карту и сервисы для защиты клиента.
- Игнорировать требования по идентификации
- Если клиент не предоставит необходимые документы для полной идентификации, ему будет ограничен лимит переводов и возможна блокировка операций.
- Проводить переводы, не соответствующие заявленной цели
- При полной идентификации нужно указывать цель перевода. Несоответствие данных может вызвать подозрения и блокировку.
Как банки и Росфинмониторинг контролируют операции
- Реестр подозрительных клиентов
- Центробанк ведёт базу лиц, замеченных в подозрительных операциях. Банки обязаны ограничивать переводы или блокировать карты таких клиентов.
- Блокировка операций и карт
- При подозрении на отмывание денег или мошенничество Росфинмониторинг направляет в банк решение о блокировке средств и операций. Блокировка может касаться как части средств, так и всей суммы на счёте.
- Лимиты вместо блокировки
- В ряде случаев банки вводят лимиты на переводы (до 100 тысяч рублей в месяц), чтобы не полностью блокировать карту, но ограничить финансовую активность.
Таблица: основные правила и ограничения по денежным переводам с 2025 года
| Параметр | Ограничение/требование | Последствия нарушения |
|---|---|---|
| Анонимные переводы | Не более 15 000 рублей за раз | Отказ в переводе, блокировка операций |
| Упрощённая идентификация | До 100 000 рублей в месяц | Лимит на переводы, возможная блокировка |
| Полная идентификация | Необходима для переводов свыше 100 000 рублей | Отказ в переводе без документов |
| Использование чужих данных | Запрещено | Блокировка карты и онлайн-банка |
| Несоответствие цели перевода | Запрещено | Заморозка средств, запрос пояснений |
Что делать, чтобы сохранить доступ к карте и онлайн-банкингу
- Регулярно обновляйте данные в банке, своевременно проходите идентификацию.
- Не передавайте доступы к мобильному банку и номеру телефона третьим лицам.
- Используйте только официальные и проверенные платёжные сервисы.
- Соблюдайте лимиты и правила переводов, не пытайтесь обходить ограничения.
- При подозрительных операциях немедленно связывайтесь с банком для блокировки карты и предотвращения мошенничества.
Итог
Новые правила денежных переводов с 2025 года направлены на повышение безопасности финансовых операций и борьбу с мошенничеством. Важно понимать ограничения по суммам переводов, необходимость идентификации и запреты на использование чужих данных. Соблюдение этих требований позволит избежать блокировки карты и сохранит доступ к онлайн-банкингу, пишет источник.
Читайте также: