Перевести деньги с карты на карту больше нельзя: сумму мгновенно заморозят - новый запрет от ЦБ с 26 июня

Середина лета 2025 года приносит значительные изменения в сфере банковских операций для физических лиц.

С 26 июня вступают в силу новые требования, которые касаются перевода денег с карты на карту. Многие пользователи ошибочно полагают, что переводы будут полностью запрещены, однако реальность несколько иная: ограничения и контроль касаются только подозрительных операций.

Суть изменений

С 26 июня банки и контролирующие органы получают расширенные полномочия для мониторинга и временной блокировки переводов между физическими лицами. Вводится не полный запрет, а система пристального контроля и приостановки операций, которые вызывают подозрения у финансовых регуляторов. Основная цель — борьба с мошенничеством, отмыванием денег и финансированием противоправной деятельности.

Кого коснётся усиленный контроль

Новые правила касаются всех владельцев банковских карт, которые совершают переводы между физическими лицами. Особое внимание уделяется нестандартным операциям: частым мелким переводам, крупным суммам без подтверждающих документов, переводам от незнакомых лиц и операциям с неясным назначением платежа.

Как работает блокировка переводов

Если операция вызывает подозрения у контролирующих органов, перевод может быть временно приостановлен. В этом случае банк обязан уведомить клиента и запросить объяснения о происхождении и цели средств. После предоставления необходимых документов или пояснений операция либо разблокируется, либо отменяется. Блокировка действует на срок до 10 дней, а в особых случаях — до 30 дней.

Таблица: Основные параметры новых правил

Параметр	Описание
Дата вступления в силу	26 июня 2025 года
Категория операций	Переводы между физическими лицами
Основания для блокировки	Подозрительные, нестандартные, частые или крупные операции
Срок блокировки	До 10 дней (в отдельных случаях до 30 дней)
Ответственность клиента	Предоставление пояснений и документов по требованию банка
Последствия для клиента	Временная приостановка перевода, возможный отказ в проведении операции

Что делать, чтобы избежать проблем

• Указывайте назначение платежа. Чётко формулируйте цель перевода, особенно при крупных и частых операциях.
• Не принимайте деньги от незнакомых лиц. Это может вызвать подозрения у банка и контролирующих органов.
• Храните подтверждающие документы. Расписки, договоры и чеки помогут быстро разъяснить ситуацию.
• Следите за активностью карты. Резкие всплески переводов могут стать причиной дополнительных проверок.

Влияние изменений на пользователей

Ужесточение контроля направлено на защиту интересов законопослушных граждан. Оно помогает снизить количество мошеннических операций и повысить безопасность финансовых переводов. Для большинства пользователей, совершающих обычные платежи и переводы, новые правила не станут препятствием.

Заключение

С 26 июня переводы с карты на карту не запрещены полностью, но попадают под усиленный контроль. Это означает, что нестандартные и подозрительные операции могут быть временно приостановлены до выяснения обстоятельств. Соблюдение простых правил и внимательное отношение к своим финансовым операциям помогут избежать неприятных ситуаций и сохранить спокойствие при использовании банковских карт, пишет источник.