Перевести деньги с карты на карту больше нельзя: сумму тут же заморозят - ограничения от ЦБ с 27 июня
- 14:56 25 июня
- Фома Киняев
С конца июня 2025 года вступают в силу новые правила, которые существенно ограничивают возможность перевода денежных средств без определённых документов и условий.
Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности. Рассмотрим, какие именно ограничения вводятся, кого они коснутся и как избежать проблем с переводами.
Основные изменения в правилах переводов
С 27 июня значительно ужесточается контроль за денежными операциями, особенно за переводами без открытия банковского счёта. Теперь перевести крупную сумму без полноценной идентификации будет невозможно. Максимальная сумма таких переводов ограничена 100 тысячами рублей или эквивалентом в иностранной валюте. При этом суммы до 15 тысяч рублей по-прежнему можно переводить анонимно, без идентификации.
Кроме того, Росфинмониторинг получил право блокировать подозрительные операции и счета без решения суда на срок до 30 дней. Это касается тех случаев, когда есть подозрения, что деньги получены преступным путём или используются для отмывания.
Кого затронут новые ограничения
- Физические лица, которые переводят деньги через электронные кошельки, банковские карты и платёжные сервисы без открытия счёта.
- Пользователи, которые не прошли полную идентификацию, а только упрощённую (только паспортные данные).
- Люди, совершающие частые мелкие переводы, которые могут выглядеть подозрительно для контролирующих органов.
- Те, кто получает или отправляет средства, связанные с сомнительной деятельностью или подозрительными источниками.
Последствия для пользователей
Если сумма перевода превышает установленный лимит без полной идентификации, операция будет отклонена. При подозрении на незаконное происхождение средств банк вправе заблокировать счета и переводы, что приведёт к невозможности распоряжаться деньгами в течение срока блокировки.
Также блокировка может коснуться даже небольших переводов, если они совершаются слишком часто или выглядят подозрительно с точки зрения мониторинга.
Таблица: Основные лимиты и ограничения на денежные переводы с 27 июня 2025 года
| Параметр | Значение | Комментарии |
|---|---|---|
| Максимальная сумма перевода без открытия счёта | 100 000 рублей | Для упрощённой идентификации |
| Максимальная сумма перевода без идентификации | 15 000 рублей | Анонимные переводы |
| Срок блокировки подозрительных операций | До 30 дней | Без решения суда |
| Основания для блокировки | Подозрение в отмывании денег, преступном происхождении средств | Росфинмониторинг принимает решение |
| Необходимые данные для полной идентификации | ФИО, паспорт, адрес, ИНН (при наличии) | Для снятия ограничений |
Как подготовиться к изменениям и избежать проблем
- Пройдите полную идентификацию в банке, предоставив все необходимые документы. Это позволит совершать переводы свыше 100 тысяч рублей.
- Следите за частотой и суммами переводов, чтобы не создавать подозрительных схем.
- Используйте только официальные платёжные сервисы и банки с хорошей репутацией.
- Храните подтверждающие документы на происхождение средств и цели переводов, чтобы при необходимости предоставить их банку или контролирующим органам.
Влияние новых правил на финансовую безопасность
Ужесточение контроля направлено на повышение прозрачности финансовых операций и снижение рисков мошенничества и отмывания денег. Это позволит защитить добросовестных пользователей и повысить доверие к финансовой системе. Однако для многих граждан новые ограничения потребуют внимательности и дисциплины при совершении переводов.
Заключение
С 27 июня 2025 года ограничения на денежные переводы без полной идентификации станут жёстче. Максимальная сумма без открытия счёта составит 100 тысяч рублей, а подозрительные операции могут быть заблокированы на срок до 30 дней. Чтобы избежать неудобств, рекомендуется заранее пройти полную идентификацию и внимательно планировать свои денежные переводы, пишет источник.
Читайте также: