С 9 июля перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы не лишиться банковской карты навсегда
- 7 июля 14:56
- Фома Киняев

С 9 июля 2025 года в России вступают в силу новые требования к переводам денежных средств между физическими лицами.
Эти изменения вызвали волну беспокойства среди пользователей банковских карт, поскольку теперь за неправильное указание назначения платежа можно столкнуться с серьезными последствиями, вплоть до блокировки карты. Разберёмся, какие именно формулировки запрещены и как обезопасить свои переводы.
Почему изменились правила переводов
Основная цель новых правил — борьба с мошенничеством, отмыванием денег и уклонением от налогов. Банки получили расширенные полномочия по мониторингу операций и обязаны приостанавливать подозрительные переводы. Особенно пристальное внимание уделяется переводам между физическими лицами, которые часто используются для сокрытия незаконных доходов.
Какие формулировки в назначении платежа теперь запрещены
При переводах денег друзьям или родственникам нельзя указывать в назначении платежа слова и выражения, которые могут быть восприняты как оплата за товары или услуги. К таким формулировкам относятся:
- «Оплата консультации»
- «Возврат долга за ремонт»
- «Покупка товара»
- «Аренда квартиры»
- «Зарплата»
- «Оплата услуг»
- «Оплата за работу»
Использование таких формулировок вызывает подозрения у банков и может привести к блокировке перевода и всей карты.
Что можно писать в назначении перевода
Для безопасного проведения перевода рекомендуется использовать нейтральные и простые формулировки, которые не вызывают вопросов у банковских систем. К ним относятся:
- «Подарок»
- «Возврат займа»
- «На личные нужды»
- «Помощь»
- «Для семьи»
Такие формулировки не считаются коммерческими операциями и не вызывают подозрений.
Последствия нарушения новых правил
Если банк обнаружит подозрительные формулировки в назначении платежа, он вправе:
- Ограничить снятие наличных с карты (например, до 50 тысяч рублей в сутки на 48 часов).
- Заблокировать карту до выяснения обстоятельств.
- Приостановить проведение переводов.
- Запросить у клиента документы, подтверждающие законность операции.
В случае повторных нарушений возможны более серьёзные меры, включая длительную блокировку карты и передачу информации в правоохранительные органы.
Как избежать блокировки карты и сохранить доступ к средствам
- Всегда внимательно указывайте назначение платежа, избегая намёков на оплату товаров или услуг.
- Используйте простые и прозрачные формулировки.
- Сохраняйте все документы, подтверждающие характер перевода (расписки, договоры займа, чеки).
- При возникновении вопросов от банка оперативно предоставляйте необходимые подтверждения.
- Следите за уведомлениями от банка и своевременно реагируйте на запросы.
Заключение
Новые правила переводов денег между физическими лицами — важный шаг в борьбе с мошенничеством и незаконными финансовыми операциями. Однако они требуют от пользователей повышенного внимания к тому, что именно указывается в назначении платежа. Соблюдение простых рекомендаций поможет избежать блокировок и сохранить доступ к своим средствам без лишних проблем, пишет источник.
Читайте также:
- Июль — решающий месяц для картофеля: проведите простую подкормку и получите крупные, ровные клубни без пустот
- Водителям старше 70 лет полностью запретят садиться за руль - Госавтоинспекция ужесточает правила с 9 июля
- Лавровый лист засыпьте солью — весь июль не узнаете свой дом: этот трюк покорил сердца всех хозяек