С 9 июля перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы не лишиться банковской карты навсегда

С 9 июля 2025 года в России вступают в силу новые требования к переводам денежных средств между физическими лицами.

Эти изменения вызвали волну беспокойства среди пользователей банковских карт, поскольку теперь за неправильное указание назначения платежа можно столкнуться с серьезными последствиями, вплоть до блокировки карты. Разберёмся, какие именно формулировки запрещены и как обезопасить свои переводы.

Почему изменились правила переводов

Основная цель новых правил — борьба с мошенничеством, отмыванием денег и уклонением от налогов. Банки получили расширенные полномочия по мониторингу операций и обязаны приостанавливать подозрительные переводы. Особенно пристальное внимание уделяется переводам между физическими лицами, которые часто используются для сокрытия незаконных доходов.

Какие формулировки в назначении платежа теперь запрещены

При переводах денег друзьям или родственникам нельзя указывать в назначении платежа слова и выражения, которые могут быть восприняты как оплата за товары или услуги. К таким формулировкам относятся:

• «Оплата консультации»
• «Возврат долга за ремонт»
• «Покупка товара»
• «Аренда квартиры»
• «Зарплата»
• «Оплата услуг»
• «Оплата за работу»

Использование таких формулировок вызывает подозрения у банков и может привести к блокировке перевода и всей карты.

Что можно писать в назначении перевода

Для безопасного проведения перевода рекомендуется использовать нейтральные и простые формулировки, которые не вызывают вопросов у банковских систем. К ним относятся:

• «Подарок»
• «Возврат займа»
• «На личные нужды»
• «Помощь»
• «Для семьи»

Такие формулировки не считаются коммерческими операциями и не вызывают подозрений.

Последствия нарушения новых правил

Если банк обнаружит подозрительные формулировки в назначении платежа, он вправе:

• Ограничить снятие наличных с карты (например, до 50 тысяч рублей в сутки на 48 часов).
• Заблокировать карту до выяснения обстоятельств.
• Приостановить проведение переводов.
• Запросить у клиента документы, подтверждающие законность операции.

В случае повторных нарушений возможны более серьёзные меры, включая длительную блокировку карты и передачу информации в правоохранительные органы.

Как избежать блокировки карты и сохранить доступ к средствам

• Всегда внимательно указывайте назначение платежа, избегая намёков на оплату товаров или услуг.
• Используйте простые и прозрачные формулировки.
• Сохраняйте все документы, подтверждающие характер перевода (расписки, договоры займа, чеки).
• При возникновении вопросов от банка оперативно предоставляйте необходимые подтверждения.
• Следите за уведомлениями от банка и своевременно реагируйте на запросы.

Заключение

Новые правила переводов денег между физическими лицами — важный шаг в борьбе с мошенничеством и незаконными финансовыми операциями. Однако они требуют от пользователей повышенного внимания к тому, что именно указывается в назначении платежа. Соблюдение простых рекомендаций поможет избежать блокировок и сохранить доступ к своим средствам без лишних проблем, пишет источник.

Читайте также:

• Июль — решающий месяц для картофеля: проведите простую подкормку и получите крупные, ровные клубни без пустот
• Водителям старше 70 лет полностью запретят садиться за руль - Госавтоинспекция ужесточает правила с 9 июля
• Лавровый лист засыпьте солью — весь июль не узнаете свой дом: этот трюк покорил сердца всех хозяек