С 10 июля перевод денег друзьям и близким под запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты навсегда
- 8 июля 14:56
- Фома Киняев
С 10 июля 2025 года вступают в силу серьёзные изменения в правилах перевода денег между физическими лицами.
Эти меры направлены на борьбу с мошенничеством и отмыванием средств, однако для обычных граждан они могут стать неожиданным испытанием. Теперь банки будут пристально следить за тем, что именно указывается в назначении платежа, и за любыми подозрительными операциями могут последовать блокировки карт и заморозка средств.
В последние годы мошеннические схемы с переводами денег через банковские карты стали особенно распространёнными. Злоумышленники используют поддельные документы и фальшивые назначения платежей, чтобы скрыть незаконные операции. В ответ на это государственные органы и банки усиливают контроль, вводят новые правила и расширяют полномочия по блокировке подозрительных переводов.
Особое внимание уделяется переводам между физическими лицами, которые раньше считались менее рискованными. Теперь даже переводы друзьям и родственникам могут вызвать вопросы, если в назначении платежа будут указаны подозрительные или неясные формулировки.
Чтобы избежать блокировки и риска потери доступа к банковской карте, важно внимательно относиться к тексту, который вы указываете при переводе денег. Под запретом находятся формулировки, которые могут быть интерпретированы как оплата за услуги, товары, аренду, займы без документов или другие коммерческие сделки без официального оформления.
Примеры нежелательных формулировок:
- «Оплата за работу», «консультация», «услуги»
- «Возврат долга» без подтверждающих документов
- «Покупка товара» или «аренда»
- Любые сокращения и неполные описания, вызывающие сомнения у банка
Лучше использовать максимально нейтральные и простые формулировки, например: «подарок», «помощь», «личные средства», «на личные нужды». Также рекомендуется сохранять подтверждающие документы, расписки или иные доказательства законности перевода.
Банки получили право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней без решения суда. Это касается как входящих, так и исходящих переводов. В случае блокировки клиенту придётся предоставить объяснения и документы, подтверждающие легальность операции.
Кроме того, введены лимиты на суммы переводов без полной идентификации отправителя и получателя. Переводы свыше определённой суммы требуют более детальной проверки и предоставления дополнительных данных.
Если банк сочтёт перевод сомнительным и не получит от клиента подтверждающих документов, он может:
- Заморозить банковскую карту на длительный срок.
- Отказать в проведении операции.
- Передать информацию в правоохранительные органы для проверки.
Для многих пользователей это может стать серьёзной проблемой, особенно если средства нужны срочно.
- Всегда указывайте в назначении платежа правдивую и понятную информацию.
- Сохраняйте все документы, связанные с переводами: расписки, договоры, чеки.
- При крупных переводах заранее уведомляйте банк и будьте готовы предоставить подтверждения.
- Избегайте частых переводов на большие суммы без объяснения их назначения.
- Используйте официальные сервисы и приложения для перевода денег с полной верификацией.
Многие пользователи не подозревают, что даже переводы на небольшие суммы могут привлечь внимание банков, если в назначении платежа будут подозрительные слова или сокращения. Например, слово «за работу» или «возврат» без документов может привести к блокировке.
Также стоит помнить, что переводы между близкими родственниками и друзьями, если они действительно являются подарками или помощью, не облагаются налогами и не требуют сложных подтверждений. Главное — избегать формулировок, которые могут быть интерпретированы как коммерческие сделки.
С 10 июля 2025 года правила переводов денег между физическими лицами значительно ужесточаются. Чтобы не потерять доступ к своей банковской карте и избежать штрафов или блокировок, важно внимательно относиться к тому, что вы пишете в назначении платежа и всегда иметь подтверждающие документы. Соблюдение новых требований поможет сохранить финансовую свободу и избежать неприятных сюрпризов при совершении денежных операций, пишет источник.
Читайте также: